"الأمانة" من البنك السعودي البريطاني تضمن تقديم خدمات ومنتجات إسلامية متميزة

تأكيد الالتزام بتقديم منتجات وحلول استثمارية مبتكرة لعملائها
"الأمانة" من البنك السعودي البريطاني تضمن تقديم خدمات ومنتجات إسلامية متميزة

تتلخص رسالة "الأمانة" من البنك السعودي البريطاني في ضمان تقديم خدمات مصرفية إسلامية رائدة وذلك من خلال الحرص والسعي الدائم لتقديم خدمات ومنتجات إسلامية ذات نوعية عالية لعملاء البنك، والالتزام أيضا بتقديم منتجات وحلول استثمارية مبتكرة لعملائها.
وتتحقق هذه الأهداف بالالتزام الكامل بمبادئ الشريعة والمرتكزات الأساسية للسوق والاستثمار والتي تتمثل في الالتزام بمبادئ الشريعة الإسلامية والأمانة والنزاهة التامة والتخصص والمهنية العالية والتركيز المكثف على العميل والتواضع والتميز في السمعة الحسنة كونه يمثل جزءاً من الخصوصية.
يذكر أن تاريخ الخدمات المصرفية الإسلامية بالبنك السعودي البريطاني (ساب) يعود إلى عام 1992م، والتي طرحت بهدف الوفاء باحتياجات العملاء الراغبين في تلك الخدمات، وأطلق على تلك الخدمات في ذلك الوقت مسمى "التضامن". وفي الربع الأخير من عام 2000م اتخذ البنك قراراً استراتيجياً بتخصيص المزيد من الموارد لقطاع الخدمات المصرفية الإسلامية بما يمكنها من المنافسة بشكل أكثر قوة مع المنافسين الآخرين. وكجزء من هذه الاستراتيجية فقد تم الاتفاق على تغيير مسمى القطاع إلى "الأمانة" للخدمات المصرفية الإسلامية وذلك لاستحداث المنتجات الخاصة بها وتنسيق العمل مع قطاع الخدمات المصرفية الإسلامية لدى مجموعة إتش إس بي سي Hsbc العالمية والتي تعد واحدة من أكبر المؤسسات المصرفية والمالية في العالم إذ يزيد عدد فروعها ومكاتبها على 9.500 فرع ومكتب تنتشر في 79 بلداً ومقاطعة حول العالم.
وتقوم هيئة الرقابة الشرعية بالبنك السعودي البريطاني والتي تتكون من 3 فقهاء معروفين بالمملكة بالتوجيه والإشراف على أعمال الأمانة للخدمات المصرفية الإسلامية وذلك بما يكفل توافق كافة المنتجات والخدمات المقدمة من الأمانة مع الضوابط الشرعية وتقديمها للعملاء فقط بعد إجازتها من قبل هيئة الرقابة الشرعية، حيث تقوم الهيئة بشكل منتظم باستعراض ودراسة المنتجات والخدمات والمعاملات المعروضة من قبل "الأمانة" للخدمات المصرفية الإسلامية وكذلك الرقابة على تطبيق قراراتها من قبل العاملين في البنك من خلال إدارة الرقابة الشرعية.
وتتكون الهيئة حالياً من الشيخ/ عبدالله بن سليمان المنيع والشيخ/ عبدالله بن محمد المطلق والشيخ الدكتور/محمد القري بن عيد.
وتغطي منتجات وخدمات "الأمانة" سلسلة من الخدمات المالية تشمل الخدمات المصرفية الشخصية والاستثمارية وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات.
الخدمات المصرفية الشخصية
تقدم الأمانة باقة من المنتجات والخدمات المصرفية الشخصية تتراوح من الحساب الجاري إلى برامج امتلاك المنازل وهي:
حساب الأمانة الجاري الذي يمنح العملاء خيار التعامل المصرفي عبر الإنترنت وعبر الهاتف من خلال مركز خدمة العملاء.
حساب الأمانة الادخاري وهو حساب للتوفير بدون فوائد.
حساب الاستثمار بالمرابحة وهو حساب استثماري يقوم على الاستثمار بالمرابحة.
بطاقة الأمانة وهي بطاقة اعتماد متوافقة تماماً مع المبادئ الشرعية.
"امتلك"برنامج الأمانة للبيع بالمرابحة وهو منتج مصمم للوفاء بالاحتياجات التمويلية للعملاء طبقاً للشريعة الإسلامية وتتميز الخدمة بالمرونة الكافية لملائمة احتياجات العميل.
"منازل" برنامج الأمانة لتمليك المنازل والذي يوفر فرصة فريدة للمواطنين السعوديين لاستئجار المنازل التي يرغبونها مع وعد من البنك ببيعها لهم وتعتبر هذه الخدمة أول خدمة تأجير متطابقة تماماً مع أحكام الشريعة الإسلامية في السوق السعودي.
" مال" وهو منتج متوافق مع المبادئ الشرعية لتوفير السيولة النقدية بناء على مفهوم التورق.
"سهم".. أحدث المنتجات الشخصية من الأمانة وهو منتج تمويل مطابق لأحكام الشريعة الإسلامية يشتري فيه العميل الأسهم المحلية من البنك على أساس المرابحة وبعد ذلك يستطيع بيعها مباشرة في السوق للحصول على السيولة النقدية أو الاحتفاظ بها لغرض الاستثمار.
هذا وتعمل "الأمانة" على تطوير المنتجات المصرفية الشخصية ذات القيمة المضافة والتي ستؤدي لزيادة تعزيز مجموعة المنتجات وترسيخ وضع البنك في طليعة سوق الخدمات المصرفية الإسلامية بالسعودية.
إدارة الثروات - الحلول الاستثمارية من "الأمانة".
تقدم الأمانة عدداً من منتجات إدارة الثروات للعملاء الأفراد والمؤسسات والتي تتمثل في آلاتي:
صناديق المتاجرة وهي استثمارات بالبضائع توفر للعميل فرصة الدخول في معاملات المرابحة ذات الأخطار المنخفضة وتحقيق إيرادات مجزية بالعملتين الريال السعودي والدولار الأمريكي وقد أطلقت هذه الصناديق في العام 1999م
صناديق الأمانة لرأس المال الآمن (الدرع)
صندوق الأمانة للعقار العالمي
صندوق الأمانة للأسهم السعودية
صندوق الأمانة لمؤشر الأسهم العالمية
وتلتزم "الأمانة" بتقديم أفضل المنتجات سواء من خلال تطوير منتجاتها الذاتية أو من خلال مجموعة هونج كونج وشنجهاي المصرفية أو الاستعانة بخبرات استثمارية خارجية إذا دعت الضرورة.
الخدمات المصرفية للمؤسسات والشركات
كما يحتـاج عملاء الأمانة من الشركات والمؤسسات لمجموعة متكاملة من الخدمات والمنتجات المتوافقة مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية والتي تساعدهم على تحقيق أهدافهم وخططهم العامة.
وتشمل خدمات الأمانة للمؤسسات والشركات في الوقت الحاضر المنتجات التالية والمصممة لتلبية متطلبات العملاء
حساب الأمانة الجاري
التورق للشركات والمؤسسات وهي خدمة فريدة توفر للعملاء السيولة للوفاء بمتطلبات رأس المال العامل على المدى القصير وذلك بموجب مفهوم التورق.
تسهيلات التمويل بالمرابحة لتمويل متطلبات التجارة على المدى القصير والمتوسط.
المنتجات التجارية المنظمة تعمل الأمانة حالياً على تطوير مجموعـة متكاملة من العروض التجارية لعملائها والتي سوف تلبي حاجة الموردين والمصدرين ( بما في ذلك تمويل ما قبل الاستيراد ) والحلول المتوافقة مع إحكام الشريعة الإسلامية فيما يخص كمبيالات التحصيل وخصم أوراق القبض... إلخ وتقدم الأمانة حالياً خدمات المشاركة في الاعتمادات المستندية ومرابحة الاعتمادات المستندية للوفاء باحتياجات العملاء والضمانات.
تسهيلات الاستصناع حسب الطلب والتي تقدم بموجب تمويل المشاريع الإسلامية.
التسهيلات والإيجار والاقتناء لتمويل التجهيزات الرأسمالية.
برنامج المشاركة والذي من خلاله يشارك البنك في الأعمال التجارية لعملائه.
حلول لتمويل المشاريع باستخدام الأدوات الإسلامية المبتكرة.
تمويل المعاملات الكبيرة والمشاريع من خلال التمويل الإسلامي المشترك.
هذا وتلتزم الأمانة بتقديم مجموعة واسعة من الخيارات المالية والمنتجات الاستثمارية لعملائها من خلال فريق مديري العلاقات بمساندة فريق متخصص في الريـاض وكوالالمبور ودبي ونيويورك ولندن كما توفر الأمانة للعملاء مدخلاً إلى أسواق الخدمات المصرفية الإسلامية العالمية من خلال ارتباطها مع الأمانة للخدمات المالية التابعة لمجموعة هونج كونج وشنجهاي المصرفية والذي بدوره يوفر للأمانة إمكانية الوصول للموارد الضخمة لهذه المجموعة.
الاستثمارات المصرفية
أصبحت الاستثمارات المصرفية ترتبط بشكل متزايد بقاعدة عملاء البنك ويعمل فريق الأمانة المتخصص عن قرب بالتنسيق مع الزملاء في مجموعة الاستثمارات المصرفية والزملاء في "الأمانة" للخدمات المالية التابع لمجموعة هونج كونج وشنجهاي المصرفية لتوفير خدمات ترتيب تسهيلات التمويل الإسلامية للمعاملات الكبيرة والمشاريع وإعادة هيكلة الميزانية العمومية وتقييم الأعمال والطرح الأول للاكتتاب العام والخدمات الاستشارية العامة.